Уведомление об отзыве (PDF) помечено как поданное 6 ноября 2026 года и назначено к публикации в Federal Register 9 ноября. Отзыв действует с даты публикации, которая указана в документе как дата вступления в силу.
Отзываемое предложение 2020 года (85 FR 68005) снижало порог с $3 000 до $250 для переводов и передач средств, которые начинаются или заканчиваются за пределами США. Для внутренних переводов порог оставался $3 000. Проект также уточнял, что правила Recordkeeping Rule (сбор и хранение данных о переводах) и Travel Rule (передача данных дальше по цепочке платежа) применяются к операциям с конвертируемыми виртуальными валютами и цифровыми активами, имеющими статус законного платёжного средства у получателя.
Сами правила отзыв не отменяет. Банки и небанковские финансовые учреждения по-прежнему обязаны собирать, хранить и передавать информацию о переводах на сумму $3 000 и более. Ведомства заявили, что не будут предпринимать дальнейших действий по этому предложению и не выпустят окончательное правило без новой возможности для публичного комментария.
На предложение поступило почти 3 000 комментариев, значительное большинство из них — однотипные письма. Комментаторы в целом выступали против снижения порога: указывали на регуляторную нагрузку, особенно для небольших учреждений, риски для денежных переводов и ответственность за хранение персональных данных. Часть замечаний сводилась к тому, что подозрительные операции ниже $3 000 уже попадают в отчёты о подозрительной активности (SAR). Некоторые участники обсуждения предлагали, напротив, поднять порог с учётом инфляции с 1995 года, когда он был установлен.
По словам ведомств, причин две. Во-первых, с момента выпуска предложения прошло более пяти лет, и перед любыми похожими поправками нужна дополнительная обратная связь. Во-вторых, индустрия конвертируемых виртуальных валют существенно изменилась, появились новые правовые рамки, например закон о платёжных стейблкоинах GENIUS Act, принятый 18 июля 2025 года.
Для криптобирж и других компаний, на которых распространяются эти правила, порог для международных переводов остаётся $3 000. Предложенный порог $250 не вводится.
