Криптовалюты стали неплохим инструментом для легализации нелегально заработанных средств, а также для обмана налоговых органов. Конечно, мы говорим о незаконных вещах и не занимаемся пропагандированием нарушения законов.
Эффект от этой деятельности явно негативный. Во-первых, речь идет об упрощении ведения преступной деятельности. Во-вторых, страдает государство, недополучающее налоговые отчисления, а значит, страдают и обычные граждане.
Как с этим бороться
Каждое государство пытается бороться по-своему. Все это происходит под эгидой «предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма». И здесь происходит конфликт интересов, так как есть государства, которые пытаются внедрить криптовалюты в классическую экономику.
Самый распространенный и скорее, единственный способ предотвращения нелегальных операций в криптовалюте – это актуальная информация об отправителе и получателе средств, хранящаяся у операторов услуг. Конечно, биржи и финансовые учреждения не будут сразу же «сливать» эту информацию спецслужбам. А вот предоставить ее по официальному запросу – конечно же, смогут.
На текущий момент, все желающие – как мошенники, так и уклоняющиеся от налогов граждане – используют или псевдо-анонимные эфир и биткоин, или полностью анонимные DASH, Monero, Zcash и т.д. Помогают нелегалам и современные решения в сфере блокчейна и криптовалют: микширование информации о транзакциях и шифрование информации об участниках сделки.
Процедура KYC
Процедура KYC (know your customer) позволяет криптовалютным биржам и другим операторам собирать актуальные данные о личности пользователя с обязательным подтверждением документами государственного образца. KYC уже работает на Kraken, HitBTC, Bitfinex и ряде других бирж.
Как мы говорили выше, собранная информация сразу же не отправляется в контрольные органы, но может быть предоставлена по запросу.
Некоторые площадки, проводящие операции с криптовалютами, намеренно не вводят процедуру KYC. И, как ни странно, такие площадки могут завышать комиссии за проведение операций, объясняя это именно отсутствием KYC, что явно притягивает внимание пользователей-нелегалов. Решение проблемы – введение KYC как обязательную процедуру для работы на территории конкретного государства и в случае невыполнения правил биржами – их блокировка. На техническом уровне, может быть реализовать запрет перевода средств на кошельки пользователей, не прошедших верификацию KYC. Но этим должны заниматься сами разработчики криптовалют.
Как сделать, чтобы было хорошо?
Правительствам государств нужно четко определиться со своей позицией касательно криптовалют. Здесь не может быть полумер – законы должны быть однозначными и должны работать, собственно, как и касательно всех других сфер.
Вот только разработчикам криптовалют хорошо не будет. Одно из главных преимуществ криптовалют – анонимность – станет лишь прекрасной историей для будущих поколений, а сами криптовалюты могут превратиться просто в ЭПС. Интерес как обычных пользователей так и инвесторов угаснет, что однозначно повлияет на весь криптовалютный рынок.
